第5家全国性资产管理公司中国银河资产获批

 常见问题     |      2020-03-26 16:27

日前,银保监会批复同意建投中信资产管理有限责任公司(简称“建投中信”)转型为金融资产管理公司并更名为中国银河资产管理有限责任公司(简称“中国银河”)。这是自1999年中国四大资产管理公司(AMC)成立以来,再次批复成立全国性资产管理公司。

批复信息同时要求,自批复之日起6个月内完成转型工作,转型工作接受银保监会的监督指导,转型期间不得从事金融业务活动,转型完成后向银保监会提出开业申请。

建投中信由、建银投资于2005年共同出资成立,受让中国老牌券商华夏证券非证券类资产,以资产管理公司的标准进行经营。目前股东为中央汇金和中信证券,分别持股70%、30%。

建投中信目前法人代表、董事长为李梅,李梅同时也是中国银河金融控股有限责任公司(简称“银河金控”)的党委书记和董事长。银河金控成立于2005年,由财政部和中央汇金投资有限责任公司共同发起,中央汇金持股69.07%,财政部持股290.5%,全国社保基金理事会持股1.88%。

2019年12月31日,李梅在发表2020年新年贺词时表示,2019年公司成功获得股东增资,建投中信转型为全国性第五家金融资产管理公司顺利推进。

1999年,四大资产管理公司成立,分别是资产管理公司、中国信达资产管理公司、中国华融资产管理公司和中国东方资产管理公司,专门对应负责解决中国、中国、中国、中国不良资产的问题。在AMC成立之初,就被定义为过渡性机构,财政部将四大AMC的生存期暂定为10年。

在处置政策性不良资产的同时,几大资产管理公司都开始尝试向商业化转型。在2008年8月,财政部还曾牵头成立“金融资产管理公司转型发展领导小组”,负责推动资产管理公司商业化转型。

由于监管对于资产管理公司收购金融牌照并无限制,成为综合金融集团几乎成为四大资产管理公司的转型方向。四大AMC纷纷涉足证券、信托、投行等业务,包括后来的小额贷款业务。

华融发起设立了华融证券和华融信托,东方资产一口气就在全国注册了24家小额贷款公司。几乎每家旗下都已经拥有银行、证券、信托、保险、私募等机构。

以中国华融2017年年报为例,当年收入为1280.71亿,不良资产收入为307.53亿,而投资收益为441.8亿,利息收入为210.15亿,佣金和手续费收入为130.39亿。

2018年4月,中国华融董事长赖小民案发,在中纪委的通报中,指出赖小民“违背中央金融工作方针政策,盲目扩张、无序经营导致公司严重偏离主责主业”。

随着国家去杠杆、紧信用等政策推行,四大AMC发展中所积累的弊端不断暴露。此后,四大资产管理公司开始收缩业务,向处置不良资产主业回归。日前,东方资产管理公司就将24家小额贷款公司的股权公开转让。

在中国华融2018年年报显示,其当年收入为1072.53亿,同比下降了16.26%。到了2019年半年报,投资收益已经从其财报中剔除。

据银保监会披露信息显示,截至2019年末,全国商业银行不良资产余额为24135亿元。不过如今资产管理公司逐渐形成了“4+N+银行系”格局,N为地方性AMC(目前56家),银行系为五大行资产投资公司。对于不良资产处置的竞争也日趋激励。

除建投中信外,外资控股的AMC也开始进入中国。2月18日,橡树资本全资子公司Oaktree(北京)投资管理公司在北京注册,这是首家外资控股的AMC,但距离正式开展业务还需要一定时间。

2月18日,标普全球发布评级报告《中国不良资产管理公司的核心业务增多而主导地位下降》认为,未来2到3年四大AMC的市场份额将降至80%-90%。

报告称,四大AMC的地位或将随着新的行业参与者进入而被逐渐削弱,而新的不良资产处置方式将给不良资产提供方提供新的选择。再加上不良资产管理公司为回归不良资管主业,而不得不压缩利润较为优厚的类贷款业务,将导致整体利润摊薄。




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